زمان وجه از مبلغ آن مهم‌تر می‌شود
دریافت یک میلیاردی ماه آینده، چک سررسید هفته جاری را پوشش نمی‌دهد. باید زمان احتمالی وصول، پرداخت حقوق، اقساط و تعهدهای خرید را در یک محور زمانی دید. پیشبینی از مانده قطعی آغاز می‌شود و سپس جریانهای آینده با فرض روشن به آن افزوده می‌شوند.
سناریوی تأخیر را بررسی کنید
اگر یک مشتری بزرگ دیر پرداخت کند، مانده پیشبینیشده ممکن است منفی شود. چند سناریوی وصول و هزینه به مدیر کمک می‌کند قبل از بحران درباره پیگیری مشتری یا تأمین کوتاه‌مدت تصمیم بگیرد. وعده مشتری و فایل بانکی واردنشده را وجه قطعی فرض نکنید.
برآورد را به‌روز نگه دارید
هر پرداخت واقعی یا تعهد تازه باید با برنامه قبلی مقایسه شود. وقتی داده کافی نیست، نتیجه محدود است و باید با نظر خزانه تکمیل شود. پیشبینی نقدینگی دستور انتقال پول صادر نمی‌کند و تضمین نمی‌کند همه جریانهای آینده رخ دهند.
نمونه کاربرد
مدیر مالی کسری احتمالی وجه در هفته‌های آینده را زودتر می‌بیند.
پرسش‌های رایج درباره پیشبینی نقدینگی
آیا مانده پیشبینیشده همان موجودی فعلی بانک است؟
خیر. مانده فعلی مبناست و جریانهای آینده برآوردیاند؛ باید این دو بخش جدا دیده شوند.
اگر پیشبینی کسری نشان دهد چه اقدام کنیم؟
علت و زمان کسری را بررسی و گزینههایی مانند تسریع وصول، جابهجایی پرداخت یا تأمین مالی را با مسئول مالی بسنجید.