تعهدها را کامل وارد تصویر کنید
چک‌های صادرشده، حقوق، اقساط و سفارش‌های نزدیک پرداخت هرکدام در روزهای متفاوت فشار ایجاد می‌کنند. اگر فقط فاکتورهای تأمین‌کننده دیده شوند، نتیجه بیش از واقع خوش‌بینانه است. مبلغ و تاریخ تعهد را با پرونده اصلی تطبیق دهید و موارد احتمالی را از قطعی جدا کنید.
پوشش در هر موعد
داشتن مانده کافی در پایان ماه الزاماً به معنی توان پرداخت در روز دهم نیست. جریان روزها یا دوره‌های نزدیک را بررسی کنید و ببینید کدام تعهد پیش از وصول برنامه‌ریزی‌شده سررسید میشود. اگر چند پرداخت هم‌زمان‌اند، اثر اولویت‌بندی را با قراردادها و پیامد تأخیر بسنجید.
نتیجه ابزار هشدار است
برآورد به دریافت‌های مورد انتظار و اطلاعات تعهدهای ثبت‌شده وابسته است. داده ناکافی یا پرداخت پیش‌بینی‌نشده می‌تواند نتیجه را تغییر دهد. پیش از اقدام بانکی، موجودی واقعی و اختیار پرداخت را دوباره بررسی کنید؛ پیش‌بینی جای تأیید خزانه یا نتیجه بانک نیست.
نمونه کاربرد
پیش از سررسید حقوق و چک‌ها، توان پوشش پرداخت‌ها بررسی میشود.
پرسش‌های رایج درباره پیش‌بینی توان پرداخت
آیا نمایش توان پرداخت به معنی رزرو پول است؟
خیر. این گزارش برآورد پوشش تعهدهاست و خودش وجهی را کنار نمیگذارد یا پرداخت نمیکند.
اگر چند چک در یک روز سررسید شوند چه میشود؟
جمع تعهدهای همان روز با منابع قابل انتظار سنجیده میشود؛ در صورت کسری باید قبل از موعد برنامه تأمین یا مذاکره بررسی شود.