سقف اعتبار چگونه انتخاب شود؟
سقف یک عدد ثابت برای همه مشتریان نیست. سابقه پرداخت، حجم خرید، ضمانت‌ها و سیاست فروش شرکت در تعیین آن اثر دارند. بهتر است مالک تصمیم و زمان بازبینی سقف معلوم باشد؛ مشتری‌ای که دو سال پیش خوش‌حساب بوده ممکن است امروز شرایط دیگری داشته باشد. ثبت دلیل تغییر، تصمیم بعدی را قابل توضیح می‌کند.
معامله تازه و بدهی‌های باز
وقتی سفارش نسیه جدید ثبت می‌شود، باید اثر آن بر بدهی موجود سنجیده شود. پرداختی که هنوز به حساب مشتری یا فاکتور مربوط تخصیص نیافته، نباید بدون بررسی سقف را آزاد کند. کنترل هم‌زمان مانده، مهلت و بدهی معوق کمک می‌کند فروشنده پیش از تعهد به تحویل، وضعیت واقعی را بداند.
استثناها را با اختیار روشن مدیریت کنید
ممکن است مدیر فروش برای مشتری مهمی معامله فراتر از سقف را پیشنهاد کند. چنین استثنایی باید با دلیل و تأیید صاحب اختیار انجام شود، نه با حذف موقت سقف یا تغییر بی‌سابقه حساب. سیاست اعتبار باید میان فرصت فروش و خطر وصول تعادل برقرار کند؛ هشدار نرم‌افزار جای قضاوت مالی را نمی‌گیرد.
نمونه کاربرد
پیش از فروش نسیه جدید، مانده بدهی مشتری با سقف اعتبار مصوب سنجیده می‌شود.
پرسش‌های رایج درباره اعتبار مشتری
آیا سقف اعتبار همان مانده فعلی مشتری است؟
خیر. سقف مقدار مجاز بدهی طبق سیاست شرکت است؛ مانده فعلی بخشی از آن را مصرف می‌کند. مطالبات معوق و معامله تازه نیز در تصمیم نقش دارند.
اگر مشتری پرداخت کند، اعتبار فوراً آزاد می‌شود؟
پرداخت باید قطعی و به حساب مربوط شناخته شود. پیش از فروش تازه، دریافت و تخصیص آن را بررسی کنید تا آزاد شدن اعتبار بر پایه وجه نامشخص نباشد.